前言/
洗钱活动是一种违法犯罪行为，是通过各种手段掩饰、隐瞒...犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
多数人都以为洗钱犯罪距离自己很远，
但随着洗钱套路的迭代升级，
有些人甚至在不知情的情况下被卷入其中。
今天咱们就来揭示一种近期发现的新型大额消费套现洗钱手法，提醒大家提高警惕，共同防范洗钱风险。
大额消费套现洗钱新手法揭秘
鲜花店/蛋糕店老板接到神秘土豪客户巨额大单，预订“鲜花 现金”或“蛋糕 现金”礼盒，殊不知竟然是犯罪团伙的洗钱新花招，已致多名花店、蛋糕店老板卷入洗钱案，因涉案被冻结。
大额消费套现洗钱手法揭秘
不法分子主要通过以下步骤实现大额消费套现洗钱：
1、通过网络平台或线下预订“鲜花 现金”、“蛋糕 现金”等高价值、个性化定制款商品。
2、约定由商家代为取现金，并制作包装为定制的鲜花或蛋糕款式，并送达至订货人。
3、将上游犯罪获得的非法资金(如诈骗资金)以支付订单为名转账至商家账户，实际换取了现金，实现非法所得的“洗白。
怎样防范大额消费套现洗钱?
1、商家应提高自我保护意识，警惕异常大额消费，尤其是高价值、变现快的商品(如烟酒、黄金、奢侈品)和个性化定制款商品(如“现金装饰”型的蛋糕、鲜花等)，谨慎接收网络订单和大额线下订单，拒绝来历不明的货款。
2、广大民众应时时谨记，不出租出借或随意提供自己的银行账户或个人收付款二维码用于资金“过账”，切勿成为违法犯罪分子洗钱的“工具”。
3、加强监管，金融机构和支付机构应加强对大额和可疑交易的监控，发现异常情况及时报告。
携手共筑反洗钱防线
反洗钱是维护金融安全、打击犯罪的重要手段。我们呼吁全社会共同行动，提高反洗钱意识，警惕大额消费套现洗钱新手法，携手共筑反洗钱防线!
- END -
点击“阅读原文”，立即体验微众银行App
